確保巡視整改有力有序推進(jìn)。黨委書(shū)記堅(jiān)定履行第一責(zé)任人職責(zé)，帶頭攻堅(jiān)重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，班子其他成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，督促推動(dòng)分管條線及包片機(jī)構(gòu)狠抓整改落實(shí)。

（三）堅(jiān)持舉一反三，深化整改整治。堅(jiān)持具體整改與深化整改相結(jié)合，做到點(diǎn)上問(wèn)題不動(dòng)真碰硬不過(guò)關(guān)、舉一反三不到位不過(guò)關(guān)、制度機(jī)制建設(shè)不健全不過(guò)關(guān)。在抓好問(wèn)題整改的同時(shí)，部署開(kāi)展選人用人、股權(quán)理順、制度建設(shè)、“近親繁殖”、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)大排查專(zhuān)項(xiàng)整治，深入實(shí)施“六定”改革、干部選用、“20分鐘講臺(tái)”、信貸客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)改革舉措，建立健全一系列制度機(jī)制，著力從根本上提升管理治理效能。

（四）堅(jiān)持以巡促改，推動(dòng)改革發(fā)展。將巡視整改貫穿支農(nóng)支小、深化改革、降本增效及隊(duì)伍建設(shè)等方面。普惠型涉農(nóng)、普惠型小微企業(yè)貸款增速高于各項(xiàng)貸款增速。省農(nóng)商行“六定”改革順利完成，設(shè)立市級(jí)管理中心及區(qū)域?qū)徲?jì)中心。存款付息率較同期下降23個(gè)基點(diǎn)，同步壓縮一般性支出，降本增效成效明顯。更加突出重實(shí)干、重實(shí)績(jī)、重?fù)?dān)當(dāng)?shù)膶?dǎo)向，不斷規(guī)范選人用人程序，匡正選人用人風(fēng)氣。

截至目前，巡視反饋問(wèn)題59個(gè)，整改完成51個(gè)。健全完善制度68項(xiàng)，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理5項(xiàng)，清理違規(guī)違紀(jì)資金8.92萬(wàn)元。

二、巡視反饋意見(jiàn)整改落實(shí)情況

（一）貫徹落實(shí)巡視監(jiān)督以及審計(jì)、財(cái)會(huì)、統(tǒng)計(jì)等其他監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的情況方面

1.認(rèn)真落實(shí)整改主體責(zé)任。一是強(qiáng)化黨委責(zé)任落實(shí)。圍繞省委巡視反饋意見(jiàn)，省農(nóng)商行黨委制定《巡視整改工作方案》，建立巡視整改“三清單”，明確班子成員牽頭整改責(zé)任，定期聽(tīng)取整改進(jìn)展及問(wèn)題銷(xiāo)號(hào)情況，進(jìn)一步扛牢整改主體責(zé)任。開(kāi)展省委巡視發(fā)現(xiàn)共性問(wèn)題未巡先改，不斷檢視推動(dòng)問(wèn)題整改。二是堅(jiān)決落實(shí)第一責(zé)任。黨委書(shū)記多次向分管省領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)改革化險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置等巡視反饋重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，積極爭(zhēng)取省政府支持和幫助。指導(dǎo)制定《第二輪巡察工作方案》，完成對(duì)3家市級(jí)機(jī)構(gòu)黨委及轄內(nèi)縣級(jí)行社黨委的政治巡察。部署開(kāi)展黨紀(jì)政務(wù)處分決定執(zhí)行情況自查、檢查及抽查，推動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題全部整改落實(shí)。三是持續(xù)壓實(shí)整改責(zé)任。圍繞外部審計(jì)指出問(wèn)題，建立《審計(jì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改責(zé)任分解臺(tái)賬》，逐項(xiàng)明確班子成員牽頭整改事項(xiàng)，壓緊壓實(shí)“一崗雙責(zé)”。先后三次集中召開(kāi)貫通省市兩級(jí)機(jī)構(gòu)巡視整改工作推進(jìn)會(huì)，班子成員通過(guò)專(zhuān)題會(huì)議、座談約談、實(shí)地調(diào)研等方式，督促市縣機(jī)構(gòu)黨委持續(xù)壓實(shí)整改責(zé)任。

2.強(qiáng)化落實(shí)整改監(jiān)督責(zé)任。一是持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)督韌勁。駐行紀(jì)檢監(jiān)察組牽頭梳理上輪巡視及“回頭看”反饋問(wèn)題整改情況，建立監(jiān)督臺(tái)賬，檢視整改成效，相關(guān)問(wèn)題全部完成整改。將上輪巡視問(wèn)題整改與鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域業(yè)務(wù)發(fā)展納入糾治“四風(fēng)”監(jiān)督檢查范圍，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督、整改、治理相貫通，推動(dòng)巡視整改監(jiān)督與鄉(xiāng)村振興履責(zé)監(jiān)督有機(jī)融合。二是主動(dòng)督促審計(jì)整改。督促印發(fā)《監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改管理辦法》，將外部審計(jì)指出問(wèn)題全部納入整改范圍，明確整改程序、標(biāo)準(zhǔn)及問(wèn)責(zé)。三是加強(qiáng)整改日常監(jiān)督。督促黨委梳理匯總內(nèi)外部審計(jì)指出重點(diǎn)問(wèn)題、典型問(wèn)題并開(kāi)展“回頭看”審計(jì)，對(duì)47名責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。跟進(jìn)監(jiān)督市縣機(jī)構(gòu)主題教育檢視問(wèn)題整改，整改工作實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)。

3.從嚴(yán)從實(shí)抓好問(wèn)題整改。一是持續(xù)攻堅(jiān)問(wèn)題整改。建立協(xié)同推進(jìn)審計(jì)指出問(wèn)題整改工作機(jī)制，將問(wèn)題整改納入市縣機(jī)構(gòu)綜合考核范疇，持續(xù)督促推動(dòng)整改。集中整改期內(nèi)完成2個(gè)問(wèn)題整改銷(xiāo)號(hào)。開(kāi)展業(yè)務(wù)真實(shí)性審計(jì)，審計(jì)結(jié)果表明：縣級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)逐步夯實(shí)，抵債資產(chǎn)處置不斷規(guī)范，虛假處置風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)金額明顯減少。二是堅(jiān)決杜絕紙面整改。制定《黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》，明確“四引領(lǐng)·兩保障”黨建工作思路。印發(fā)《干部選用機(jī)制》《高級(jí)管理人員選拔任用管理辦法》《縣級(jí)行社高級(jí)管理人員退出崗位管理辦法》，推動(dòng)干部能上能下成為常態(tài)。優(yōu)化黨建考核項(xiàng)目，按季開(kāi)展差異化考核。三是著力防范邊改邊犯。摸底縣級(jí)機(jī)構(gòu)紀(jì)委書(shū)記分工情況，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)黨委重新調(diào)整班子成員分工，縣級(jí)機(jī)構(gòu)紀(jì)委書(shū)記全部“三轉(zhuǎn)”到位。

4.深化運(yùn)用整改整治成果。一是強(qiáng)化整改促制度建設(shè)。修訂《貸后管理辦法》，加強(qiáng)重點(diǎn)客戶(hù)貸后管理。印發(fā)《不良資產(chǎn)處置盡職管理辦法》《縣級(jí)行社股東購(gòu)買(mǎi)不良資產(chǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》，規(guī)范不良資產(chǎn)處置。研發(fā)個(gè)人貸款產(chǎn)品利率定價(jià)模型，調(diào)整利率上下限配置權(quán)限，防范違規(guī)調(diào)整利率風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)實(shí)施以上舉措，相關(guān)問(wèn)題得到明顯改觀。二是強(qiáng)化整改促管理治理。重建信貸運(yùn)行機(jī)制，加強(qiáng)全流程風(fēng)險(xiǎn)管控。建立監(jiān)測(cè)團(tuán)隊(duì)，持續(xù)監(jiān)測(cè)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)縣級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置貸后管理中心，32家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)試行新的信貸運(yùn)行機(jī)制。“重放輕管”的信貸理念和機(jī)制得到有效扭轉(zhuǎn)。三是強(qiáng)化整改促業(yè)務(wù)提升。印發(fā)《學(xué)習(xí)運(yùn)用“千萬(wàn)工程”經(jīng)驗(yàn) 加強(qiáng)金融支持鄉(xiāng)村全面振興專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》，指導(dǎo)縣級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)鞏固銜接政策，108家縣級(jí)機(jī)構(gòu)全部創(chuàng)建“鄉(xiāng)村振興主辦銀行”。2024年3月至2025年2月，累計(jì)發(fā)放金融精準(zhǔn)幫扶貸款110億元。

（二）貫徹落實(shí)黨的理論和路線方針政策、黨中央重大決策部署特別是貫徹習(xí)近平總書(shū)記重要講話(huà)重要指示批示精神的情況方面

1.推動(dòng)理論深化內(nèi)化轉(zhuǎn)化。一是持續(xù)提升盈利水平。通過(guò)加大貸款投放、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、壓降負(fù)債成本、優(yōu)化運(yùn)營(yíng)管理等舉措，2024年末實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)同比增加，成本收入比持續(xù)下降且高于監(jiān)管要求的縣級(jí)機(jī)構(gòu)壓降至3家；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置完成年度任務(wù)，正常貸款本金收回率、利息收回率達(dá)到90%以上，自有資金投資收益率較整改目標(biāo)提高0.54個(gè)百分點(diǎn)；網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)成本較同期大幅壓降。二是持續(xù)支持就業(yè)創(chuàng)業(yè)。印發(fā)《個(gè)人創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款管理辦法》，2024年末創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款較巡前增加2.79億元。研發(fā)“薪e貸”“商e貸”“金優(yōu)e貸”信貸產(chǎn)品，滿(mǎn)足農(nóng)戶(hù)、個(gè)體工商戶(hù)等群體貸款需求。三是持續(xù)做好“五篇大文章”。印發(fā)《關(guān)于積蓄戰(zhàn)略躍遷發(fā)展勢(shì)能認(rèn)真做好“五篇大文章”的指導(dǎo)意見(jiàn)》，指導(dǎo)縣級(jí)機(jī)構(gòu)推動(dòng)科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融及數(shù)字金融各領(lǐng)域信貸投放實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)，并推出“工薪貸”“公積金貸”2款數(shù)字化信貸產(chǎn)品。

2.堅(jiān)定踐行農(nóng)信使命定位。一是堅(jiān)守支農(nóng)支小定位。持續(xù)加大普惠型涉農(nóng)貸款投放力度，2025年2月末涉農(nóng)林牧漁業(yè)貸款較巡前增加25.91億元。巡視指出的4家機(jī)構(gòu)涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款占比達(dá)到監(jiān)管要求，3家機(jī)構(gòu)占比逐步提升。穩(wěn)步化解單戶(hù)貸款集中度超標(biāo)機(jī)構(gòu)和大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超標(biāo)機(jī)構(gòu)，擴(kuò)規(guī)模、壘大戶(hù)得到有效遏制。二是提升服務(wù)實(shí)體成效。持續(xù)加大實(shí)體貸款投放力度，2025年2月末實(shí)體貸款較巡前凈增412.85億元。平均貸存比與巡前持平，最低的1家機(jī)構(gòu)貸存比較巡前提高2.62個(gè)百分點(diǎn)。三是全力服務(wù)民營(yíng)企業(yè)。將民營(yíng)、小微企業(yè)貸款戶(hù)數(shù)凈增等指標(biāo)納入2025年度信貸專(zhuān)項(xiàng)考核體系，深入開(kāi)展“千企萬(wàn)戶(hù)大走訪”活動(dòng)。2025年2月末民營(yíng)貸款較巡前增加115.61億元，占比64.94%。

3.扎實(shí)推進(jìn)重點(diǎn)改革任務(wù)。一是破題“上參下”改革。完成對(duì)7家縣級(jí)機(jī)構(gòu)投資，研究制定投后管理辦法，推動(dòng)被投資機(jī)構(gòu)健全完善公司治理體系，有效解決國(guó)有資產(chǎn)保值增值、新老股東關(guān)系及監(jiān)管要求等問(wèn)題。二是推動(dòng)縣聯(lián)社改制。督促縣聯(lián)社對(duì)接政府、引進(jìn)戰(zhàn)投、處置風(fēng)險(xiǎn)、增加盈利。2家機(jī)構(gòu)待外部資金到位后啟動(dòng)改制，1家機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，2家機(jī)構(gòu)爭(zhēng)取監(jiān)管政策支持，1家機(jī)構(gòu)積極化解存量風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)縣聯(lián)社制定《不良資產(chǎn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》，積極運(yùn)用市場(chǎng)化方式處置不良資產(chǎn)。三是推進(jìn)信貸深度轉(zhuǎn)型。信貸管理系統(tǒng)上線“企查查”數(shù)據(jù)應(yīng)用功能，建立授信額度統(tǒng)一管理視圖，防范多頭授信和過(guò)度授信。截至2025年2月末，貸款未統(tǒng)一授信問(wèn)題整改取得明顯成效，農(nóng)戶(hù)授信金額較巡前凈增237.33億元，用信金額較巡前凈增181.21億元。四是加強(qiáng)穿透式治理。開(kāi)展公司治理實(shí)務(wù)培訓(xùn)和法人治理提升工作。制定公司治理重點(diǎn)考核指標(biāo)并納入市縣機(jī)構(gòu)綜合考核體系。上線財(cái)務(wù)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，加大對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)負(fù)債、盈利能力及資產(chǎn)收益等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)力度。印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)公存款工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，完善存款業(yè)務(wù)評(píng)分細(xì)則并納入考核，推動(dòng)存款規(guī)模與質(zhì)量協(xié)同發(fā)展。

4.統(tǒng)籌兼顧發(fā)展和安全。一是處置機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)邊緣機(jī)構(gòu)及問(wèn)題村鎮(zhèn)銀行“一行一策”制定化險(xiǎn)方案，明確高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)化險(xiǎn)路徑，確保風(fēng)險(xiǎn)邊緣機(jī)構(gòu)不裂變，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，投資2家高風(fēng)險(xiǎn)村鎮(zhèn)銀行并推動(dòng)其主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到化險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)。二是堅(jiān)決遏制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)并完成年度清收處置任務(wù)，賬面不良資產(chǎn)率達(dá)到監(jiān)管要求，不良資產(chǎn)率超標(biāo)機(jī)構(gòu)得到有效控降。三是消除安全風(fēng)險(xiǎn)隱患。完成監(jiān)管指出信息系統(tǒng)安全漏洞修復(fù)及復(fù)測(cè)工作，開(kāi)展“兩高一弱”風(fēng)險(xiǎn)排查整治，高危端口及高危漏洞全部整改，弱口令實(shí)現(xiàn)優(yōu)化升級(jí)。巡視發(fā)現(xiàn)的安防及消防方面問(wèn)題全部完成整改。

（三）貫徹落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)的情況方面

1.堅(jiān)決落實(shí)意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制。開(kāi)展宣傳思想文化培訓(xùn)和意識(shí)形態(tài)自查，督促市縣機(jī)構(gòu)做到意識(shí)形態(tài)工作“六個(gè)納入”。督促2家機(jī)構(gòu)重新研判年度意識(shí)形態(tài)形勢(shì)，堅(jiān)決落實(shí)意識(shí)形態(tài)責(zé)任。摸底統(tǒng)戰(zhàn)人士情況并建立臺(tái)賬，指導(dǎo)市級(jí)機(jī)構(gòu)召開(kāi)統(tǒng)戰(zhàn)工作座談會(huì)。印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)的意見(jiàn)》，召開(kāi)企業(yè)文化建設(shè)座談會(huì)，大力弘揚(yáng)新時(shí)代“背包精神”。全系統(tǒng)意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域持續(xù)呈現(xiàn)向上向好態(tài)勢(shì)。

2.扎實(shí)推進(jìn)從嚴(yán)管黨治行。一是加強(qiáng)黨委謀劃部署。召開(kāi)全面從嚴(yán)治黨暨黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)，對(duì)主體責(zé)任年度任務(wù)進(jìn)行安排部署。出臺(tái)省農(nóng)商行《黨委及班子成員落實(shí)全面從嚴(yán)治黨責(zé)任清單》《落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任2024年度任務(wù)安排》，全面從嚴(yán)管黨治行有力有序推進(jìn)。二是落深落細(xì)責(zé)任體系。制定《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)》,推動(dòng)各級(jí)黨委書(shū)記履行第一責(zé)任人責(zé)任和班子其他成員落實(shí)“一崗雙責(zé)”。完善《2024年度建設(shè)清廉農(nóng)信重點(diǎn)工作臺(tái)賬》，逐項(xiàng)明確班子成員牽頭事項(xiàng)。印發(fā)《縣級(jí)行社黨委審計(jì)委員會(huì)履職清單》，評(píng)選優(yōu)秀審計(jì)項(xiàng)目并開(kāi)展交流互鑒，不斷提升審計(jì)質(zhì)量。三是深入開(kāi)展警示教育。召開(kāi)黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育警示教育會(huì)、以案促改促建促治警示教育會(huì)、“一月一主題 一周一警示”主題警示教育及重要節(jié)點(diǎn)節(jié)前警示教育。編印案件警示錄和警示教育案例選編，觀看警示教育片,赴省黨風(fēng)廉政教育基地開(kāi)展黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育主題活動(dòng)。干部員工感受更加深刻，警示效果明顯。四是切實(shí)防范責(zé)任轉(zhuǎn)嫁。廢止《縣級(jí)聯(lián)社員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)金管理指引》，核對(duì)并返還員工繳納的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)金。

3.持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)。一是不斷強(qiáng)化政治監(jiān)督。推動(dòng)2021年政治監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題基本實(shí)現(xiàn)整改銷(xiāo)號(hào)。開(kāi)展“整治形式主義為基層減負(fù)”政治監(jiān)督，持續(xù)加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。印發(fā)《政治監(jiān)督專(zhuān)項(xiàng)檢查工作規(guī)程》，加強(qiáng)政治監(jiān)督檢查全流程管理，不斷推進(jìn)政治監(jiān)督具體化、精準(zhǔn)化、常態(tài)化。二是努力提升辦案能力。開(kāi)展紀(jì)檢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和糾治“四風(fēng)”監(jiān)督，不斷提升主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題線索能力。2024年主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題線索占比不斷提升，長(zhǎng)期未辦結(jié)案件實(shí)現(xiàn)“清零”。三是持續(xù)加強(qiáng)執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)。核查內(nèi)部處理人員未給予黨紀(jì)處分情況，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)給予3名黨員黨紀(jì)處分。第二輪巡察追責(zé)問(wèn)責(zé)人員中，給予黨紀(jì)處分及違規(guī)處理占比明顯提升。責(zé)成1家機(jī)構(gòu)退回違規(guī)發(fā)放的績(jī)效工資及生活費(fèi)，并給予責(zé)任人黨內(nèi)警告處分。四是認(rèn)真開(kāi)展廉政審核。印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范黨風(fēng)廉潔意見(jiàn)回復(fù)工作流程的通知》，明確回復(fù)工作責(zé)任分工、工作流程及有關(guān)要求，并按程序回復(fù)黨風(fēng)廉潔意見(jiàn)。

4.防范化解廉潔風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是防范招投標(biāo)和大宗采購(gòu)廉潔風(fēng)險(xiǎn)。建立對(duì)縣級(jí)機(jī)構(gòu)招投標(biāo)及大宗采購(gòu)分級(jí)報(bào)備和跟蹤監(jiān)督機(jī)制。將1家供應(yīng)商列入黑名單，終止其在轄內(nèi)農(nóng)商行的全部項(xiàng)目實(shí)施。二是防范抵債資產(chǎn)接收處置廉潔風(fēng)險(xiǎn)。完成年度抵債資產(chǎn)處置任務(wù)。實(shí)地督導(dǎo)1戶(hù)抵債資產(chǎn)問(wèn)題整改，并對(duì)6名責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理。三是防范票據(jù)業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險(xiǎn)。2023年存在問(wèn)題的票據(jù)業(yè)務(wù)已全部到期兌付。制定《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)辦法》，組建票據(jù)監(jiān)測(cè)團(tuán)隊(duì)，建立票據(jù)交易員業(yè)務(wù)檔案，指導(dǎo)規(guī)范開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)。四是壓縮高管自由裁量權(quán)。對(duì)受監(jiān)管處罰責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。督促1家機(jī)構(gòu)終止聯(lián)絡(luò)員合同，并對(duì)2名責(zé)任人進(jìn)行處罰。重新明確全系統(tǒng)存款營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用列支范圍及規(guī)定，從嚴(yán)管控手續(xù)費(fèi)支出。五是著力消除監(jiān)管盲區(qū)。對(duì)金融研究會(huì)2021-2023年財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行審計(jì)，調(diào)整金融研究會(huì)會(huì)計(jì)人員，切實(shí)防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)隱患。

5.深入貫徹中央八項(xiàng)規(guī)定精神。一是堅(jiān)決防范費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁。督促轉(zhuǎn)嫁費(fèi)用機(jī)構(gòu)完成問(wèn)題整改，并將轉(zhuǎn)嫁費(fèi)用等問(wèn)題列入糾治“四風(fēng)”監(jiān)督檢查范圍，切實(shí)形成有力震懾。二是積極盤(pán)活閑置資產(chǎn)。督促1家機(jī)構(gòu)制定閑置資產(chǎn)盤(pán)活計(jì)劃，積極推進(jìn)整改。開(kāi)展全系統(tǒng)閑置資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)工作，指導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)落實(shí)盤(pán)活計(jì)劃。三是嚴(yán)格規(guī)范福利發(fā)放。督促2家機(jī)構(gòu)停發(fā)不符合制度規(guī)定的津補(bǔ)貼及福利費(fèi)，并給予2名責(zé)任人通報(bào)批評(píng)。印發(fā)《津貼補(bǔ)貼和貨幣性福利管理辦法》，通過(guò)排查整改問(wèn)責(zé)，違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼及福利費(fèi)行為得到有效遏制。

（四）貫徹落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線，執(zhí)行民主集中制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和干部人才隊(duì)伍建設(shè)、基層黨組織和黨員隊(duì)伍建設(shè)的情況方面

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子自身建設(shè)。按照“十四五”規(guī)劃年度質(zhì)量類(lèi)、效益類(lèi)指標(biāo)任務(wù)，2024年各項(xiàng)收入完成任務(wù)目標(biāo)103.98%；經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)完成任務(wù)目標(biāo)121%；不良資產(chǎn)率低于控制目標(biāo)0.05個(gè)百分點(diǎn)。制定《山西省農(nóng)商銀行化險(xiǎn)改革基本思路》，明確未來(lái)五年推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展任務(wù)目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)路徑。省農(nóng)商行班子成員帶頭走訪省屬企業(yè)和省直單位，指導(dǎo)縣級(jí)機(jī)構(gòu)做好中小微企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)、走訪及對(duì)接工作。2024年各項(xiàng)貸款凈增完成省財(cái)政廳核定的年度任務(wù)。集中整改期內(nèi)舉辦6期“20分鐘講臺(tái)”和3期“農(nóng)信大講堂”，按周開(kāi)展理論學(xué)習(xí)，班子成員主動(dòng)領(lǐng)題開(kāi)展調(diào)研，著力破解經(jīng)營(yíng)管理難點(diǎn)堵點(diǎn)，理論素養(yǎng)、專(zhuān)業(yè)能力和履職水平不斷提升。

2.持續(xù)規(guī)范選人用人工作。一是加強(qiáng)政治素質(zhì)考察。對(duì)提任干部進(jìn)行政治素質(zhì)鑒定。2024年8月起重新規(guī)范干部考察程序，加強(qiáng)對(duì)擬任干部政治素質(zhì)考察。二是推動(dòng)“六定”改革落地。報(bào)請(qǐng)省財(cái)政廳批復(fù)省農(nóng)商行“六定”改革方案，完成部門(mén)設(shè)置及中層負(fù)責(zé)人選聘工作。三是強(qiáng)化干部日常管理。對(duì)2名違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、逃逸式離職人員分別給予黨紀(jì)處分和開(kāi)除處分。明確對(duì)關(guān)鍵崗位人員離任前進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)有關(guān)要求。四是規(guī)范人事檔案管理。歸檔41人處分材料，修訂《人事檔案管理辦法》并開(kāi)展培訓(xùn)，干部人事檔案管理水平明顯提升。五是破解人才引進(jìn)難題。開(kāi)展校園招聘和“人到山西好風(fēng)光”人才招聘活動(dòng)，錄用10名科技人才。

3.不斷夯實(shí)基層黨建基礎(chǔ)。一是樹(shù)立大抓基層導(dǎo)向。督促各級(jí)黨委定期研究黨建工作，按季開(kāi)展黨建考核。班子成員深入支部聯(lián)系點(diǎn)指導(dǎo)工作、開(kāi)展調(diào)研，并將落實(shí)支部聯(lián)系點(diǎn)制度納入各級(jí)黨委書(shū)記抓基層黨建述職評(píng)議考核。調(diào)整配齊縣級(jí)行社黨委班子并完成黨委換屆工作。二是統(tǒng)一黨費(fèi)繳納基數(shù)。摸底市縣機(jī)構(gòu)黨費(fèi)繳納基數(shù)計(jì)算情況并開(kāi)展集中輔導(dǎo)。督促13名黨員足額補(bǔ)繳黨費(fèi)。三是規(guī)范開(kāi)展組織生活。督促相關(guān)黨支部重新召開(kāi)組織生活會(huì)，制定《基層黨的組織生活實(shí)施辦法》《基層黨務(wù)工作實(shí)務(wù)手冊(cè)》，持續(xù)規(guī)范基層組織生活。四是加強(qiáng)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。督促1家機(jī)構(gòu)重新調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)人員，實(shí)現(xiàn)黨員全覆蓋。2024年全系統(tǒng)新發(fā)展基層網(wǎng)點(diǎn)黨員245人，有效解決黨員空白問(wèn)題。試運(yùn)行“智慧黨建”系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)發(fā)展黨員流程化、規(guī)范化。

三、需長(zhǎng)期整改事項(xiàng)進(jìn)展情況

（一）未完成整改進(jìn)展情況

? ? 一是持續(xù)攻堅(jiān)問(wèn)題整改。建立省農(nóng)商行條線部門(mén)、區(qū)域?qū)徲?jì)中心和縣級(jí)機(jī)構(gòu)抓整改工作格局，推動(dòng)外部審計(jì)指出3個(gè)問(wèn)題整改銷(xiāo)號(hào)。下一步持續(xù)攻堅(jiān)剩余問(wèn)題整改，確保完成年度整改任務(wù)。二是強(qiáng)化整改促制度建設(shè)。明確抵債資產(chǎn)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)筆數(shù)整改率、金額整改率達(dá)到序時(shí)進(jìn)度。下一步加快推動(dòng)整改，嚴(yán)格審核銷(xiāo)號(hào)，確保整改質(zhì)效。三是強(qiáng)化整改促業(yè)務(wù)提升。持續(xù)加大涉農(nóng)貸款及綠色貸款投放力度。涉農(nóng)貸款、綠色貸款較年初分別凈增102億元、40億元。下一步繼續(xù)推動(dòng)涉農(nóng)貸款余額持續(xù)增長(zhǎng)，綠色貸款增速高于實(shí)體貸款增速。四是持續(xù)提升盈利水平。扎實(shí)推進(jìn)降本增效，成本收入比高于監(jiān)管要求的3家縣級(jí)機(jī)構(gòu)較同期實(shí)現(xiàn)壓降。下一步督促持續(xù)提升盈利能力，努力壓降成本收入比。五是提升服務(wù)實(shí)體成效。繼續(xù)加大實(shí)體貸款投放力度，目前實(shí)體貸款較年初凈增427億元。下一步持續(xù)加大支農(nóng)支小投放力度，扎實(shí)開(kāi)展“讓優(yōu)質(zhì)老客戶(hù)回家”活動(dòng)。六是推動(dòng)縣聯(lián)社改制。持續(xù)督促縣聯(lián)社對(duì)接政府、引進(jìn)戰(zhàn)投、處置風(fēng)險(xiǎn)、增加盈利，2家機(jī)構(gòu)持續(xù)保持盈利水平，1家機(jī)構(gòu)資本充足率較年初提升，1家機(jī)構(gòu)逐步收斂風(fēng)險(xiǎn)敞口。下一步持續(xù)督促縣聯(lián)社“一行一策”化解風(fēng)險(xiǎn)，為改制創(chuàng)造條件。七是堅(jiān)決遏制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置和存量風(fēng)險(xiǎn)貸款攻堅(jiān)化險(xiǎn)兩個(gè)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。不良資產(chǎn)率超標(biāo)機(jī)構(gòu)壓降至11家。下一步持續(xù)推進(jìn)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，努力提升處置質(zhì)效。

（二）長(zhǎng)期整改進(jìn)展情況

一是強(qiáng)化整改促管理治理。持續(xù)推動(dòng)審計(jì)指出信貸方面問(wèn)題整改，目前內(nèi)外部審計(jì)指出問(wèn)題整改率較評(píng)估驗(yàn)收時(shí)分別提升8.2、1.26個(gè)百分點(diǎn)。下一步持續(xù)督促推動(dòng)問(wèn)題整改。二是持續(xù)做好“五篇大文章”。推動(dòng)1家縣級(jí)機(jī)構(gòu)普惠型農(nóng)戶(hù)及普惠型小微企業(yè)貸款增速實(shí)現(xiàn)持續(xù)提升。下一步繼續(xù)督促3家縣級(jí)機(jī)構(gòu)做深做實(shí)普惠金融，努力提升普惠貸款增速。三是加大支農(nóng)支小力度。約談督導(dǎo)3家縣級(jí)機(jī)構(gòu)持續(xù)加大貸款投放力度，逐步提升涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款占比。下一步繼續(xù)督促縣級(jí)機(jī)構(gòu)持續(xù)下沉服務(wù)重心，不斷提升涉農(nóng)及小微企業(yè)貸款占比。四是加強(qiáng)穿透式治理。指導(dǎo)縣級(jí)機(jī)構(gòu)修訂章程并開(kāi)展法人治理培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行《強(qiáng)化法人治理加強(qiáng)股權(quán)投資管理辦法》。下一步重點(diǎn)從制度、系統(tǒng)及隊(duì)伍建設(shè)方面加強(qiáng)對(duì)縣級(jí)機(jī)構(gòu)穿透式管理。五是防范抵債資產(chǎn)接收處置廉潔風(fēng)險(xiǎn)。抵債資產(chǎn)處置達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，下一步強(qiáng)化處置力度，努力完成年度任務(wù)，切實(shí)防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)。六是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子自身建設(shè)。舉辦理論學(xué)習(xí)、“20分鐘講臺(tái)”及高管培訓(xùn)班，持續(xù)領(lǐng)題開(kāi)展調(diào)研，推動(dòng)交流研討及成果轉(zhuǎn)化，不斷提升班子成員專(zhuān)業(yè)能力。

四、下一步工作打算

省農(nóng)商行黨委將堅(jiān)決按照省委、省紀(jì)委和省委巡視辦關(guān)于做好巡視“后半篇文章”的部署要求，緊抓不放，推進(jìn)整改。一是強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。進(jìn)一步壓緊壓實(shí)巡視整改政治責(zé)任，以責(zé)任有效落實(shí)推動(dòng)問(wèn)題整改到位。二是強(qiáng)化機(jī)制運(yùn)行。繼續(xù)運(yùn)行跟蹤督導(dǎo)、定期調(diào)度、考核評(píng)估等工作機(jī)制，定期開(kāi)展復(fù)盤(pán)評(píng)估，確保整改工作經(jīng)得起檢驗(yàn)。三是強(qiáng)化統(tǒng)籌兼顧。將巡視整改與巡察整改、審計(jì)整改、未巡先改結(jié)合起來(lái)，層層傳導(dǎo)壓力，形成整改合力，切實(shí)以高質(zhì)量整改推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。四是強(qiáng)化成效鞏固。把巡視整改的有效做法和解決問(wèn)題的思路舉措，通過(guò)制度機(jī)制、系統(tǒng)約束等方式固化下來(lái)，著力從根本上提升管理治理效能。

歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系方式：0351-4886013；電子郵箱：sxs_bgs@sxnx.com。

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? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2025年10月31日? ? ? ? ? ?